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Todo para los exámenes => Productos y Servicios => Mensaje iniciado por: javivi en Abril 22, 2023, 09:39:14 am
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Buenos días, sabe alguien si se aplica PBC a los giros inmediatos y giros OIC? gracias.
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No se aplica a giros:
- inmediatos
- internacionales
- de reembolso
- oficiales
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Ojo, que en todo giro hay que identificar al cliente. Y esta identificación ya implica estar aplicando el PBC.
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Ojo, que en todo giro hay que identificar al cliente. Y esta identificación ya implica estar aplicando el PBC.
Una cosa es identificar al cliente, y otra es lo que pide PBC: saber quién está detrás del envío de dinero. Es decir, si viene un autorizado a depositar un giro, con que se identifique es suficiente pero, si aplicamos PBC, tenemos que saber a quién está representando.
Además, para entidades financieras y giros oficiales se usan medidas simplificadas y, en principio, no es necesario identificarse.
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Buenas..tardes complicados sin estudiar...hoy me pongo al día de nuevo.Los giros que no necesitan PBC son los procedentes de las mismas entidades bancarias, puesto que ya salen "blanqueados"...es decir, si el dinero procede de una entidad bancaria ...